基金基本資料
| 項目 | 內容 |
|---|
| 基金全稱 | 諾安鴻鑫保本混合型證券投資基金 |
| 基金類型 | 保本混合型（低風險） |
| 基金管理人 | 諾安基金管理有限公司 |
| 基金托管人 | 中國工商銀行股份有限公司 |
| 核准文號 | 證監許可【2013】171號 |
| 核准日期 | 2013年2月18日 |
| 基金面值 | 1 元/份 |
| 保本週期 | 每 3 年為一個週期，首個週期自合同生效起 3 年 |
核心投資策略
- 保本機制：以固定收益類資產（債券、回購、銀行存款）構建保本墊，餘餘資產投資權益類資產謀求增值。
- 資產配置：固收類 ≥ 80%（確保本金安全），權益類 ≤ 20%（追求超額收益）。
- 風險控制：嚴格停損機制、久期管理、信用風險分散。
風險揭示重點
- 本金虧損風險：保本基金 ≠ 銀行存款，極端市場條件下仍可能虧損本金。
- 流動性風險：巨額贖回時可能延遲支付或暫停贖回。
- 管理風險：投資決策失誤導致收益未達預期。
- 特定風險：保本週期結束前贖回不享有保本承諾。
費率結構
| 費用類別 | 費率/標準 |
|---|
| 認購費 | 前端收取，金額分級遞減（具體見招募書） |
| 申購費 | 前端收取，同認購費率 |
| 贖回費 | 持有期 < 7 天：1.5% ; 7-30 天：0.75% ; 30-180 天：0.5% ; ≥180 天：0% |
| 管理費 | 年化 0.60% （從基金資產中計提） |
| 托管費 | 年化 0.10% |
投資者適用性建議
- 風險承受能力低、追求資本相對安全的保守型投資者。
- 資金閒置期 ≥ 3 年（匹配保本週期）者。
- 作為資產配置中「穩健倉位」的補充。
重要提醒
「買者自負」：基金管理人不保證最低收益，不保證本金絕對安全。投資決策前請完整閱讀招募說明書、基金合同，並評估自身風險承受能力。
資訊查詢管道
- 諾安基金官網：www.noi.com.cn
- 客服熱線：400-888-6661
- 中國證監會基金公開資訊查詢系統